Daytrader werden: Kennst du die 23 wichtigsten Fragen?

Du möchtest ein erfolgreicher Daytrader werden und in 10 Minuten mehr darüber wissen als 80% der Leute?  Volltreffer!

Auf dieser Seite erwartet dich eine kompakte Zusammenstellung der wichtigsten Fragen und Antworten zu den Themen:

• Daytrading Strategien
• Lohnt sich Daytrading?
• benötigtes Startkapital
• Verdienst
• Demokonto
• Software
• Broker und mehr.

Gleich weißt du, wie Daytrading theoretisch funktioniert und es wird dir wesentlich leichter fallen es effektiv zu lernen.

Viel Spaß!

Tauchen wir ein...

Was ist Daytrading?

Daytrader zu werden bedeutet unterschiedliche Wertpapiere mit kurzfristig ausgerichteten Strategien an der Börse oder dem Interbankenmarkt zu handeln.

Technisch betrachtet ist Daytrading ein Wettspiel auf steigende oder fallende Kurse.

Die Transaktionen werden anonym über Computersysteme abgewickelt. Einsteiger üben meist mit einem kostenlosen Demokonto und der technischen Analyse.

Warum Trading?

Dies ist eine sehr gute Frage.

Hier einige inspirierende Antworten:

Daytrading: Wie funktioniert das?

Die technische Basis:

• Du eröffnest ein Tradingkonto beim Broker
• befüllst es mit ausreichend Kapital und
• suchst dir ein Wertpapier aus.

Daraufhin gibst du in die Eingabemaske deiner Trading Software die Anzahl und den Kaufpreis ein und schickst die erstellte Wertpapierorder über deinen Broker an die Börse.

Dort wartet sie auf Ausführung.

Sobald eine Verkaufsorder zum gleichen Preis eintrifft, wird deine Order abgearbeitet und dir deine Aktien oder andere Wertpapiere elektronisch in dein Konto gebucht.

Wenn du glaubst du hast genug Gewinn gemacht, setzt du eine Verkauforder auf und schickst sie ebenfalls an die Börse.

Auch sie wird sofort abgearbeitet. In diesem Fall muss ein anderer Marktteilnehmer dafür eine passende Kauforder an die Börse senden.

Jetzt werden deine Wertpapiere in das Konto deines Gegenspielers gebucht, während dir die Differenz zwischen Kauf und Verkaufspreis gutgeschrieben oder – im Verlustfall – abgezogen wird.

Um dabei langfristig erfolgreich traden zu können (also mit Überschuss), musst du:

• deutlich öfter Gewinntrades als Verlustrades machen, oder

• deutlich mehr Geld gewinnen, wenn ein Trade gut läuft, als zu verlieren, wenn ein Trade schlecht läuft (am besten beides).

Wo kann ich Daytrading lernen?

Daytrading kannst du im Internet lernen, mit Hilfe von Büchern, bei Vorort Seminaren, oder mit der Hilfe von Coaches und Mentoren.

Gute Quellen im Internet sind:

• Blogs
• Youtube Kanäle
• Webinare oder ein
• Daytrading Kurs als Video

Ein Vorort-Daytrading Kurs ist zum Beispiel:

• Das Trading Intensiv-Seminar mit Erdal Cene

Wenn dir Zeit für Daytrading fehlt, solltest du dich längerfristigen Strategien am Aktienmarkt zuwenden.

Hierzu bietet CoinFlip Trading ein eigenes 1:1 Coaching und Trainingsprogramm an:

Von 0 auf 100 Prozent:

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Ist Daytrading den Aufwand wert?

Mittlerweile weißt du, dass sich Trading lernen für deine Charakterbildung immer auszahlt. 

Doch lohnt sich Daytrading auch finanziell? 

Diese elementare Frage stellen sich fast alle Daytrading Einsteiger.

Fakt ist: Langfristig lohnt sich privates Daytrading finanziell nur für rund 1 Prozent aller Daytrader.

Es spielen in diesem Zusammenhang drei Punkte eine entscheidende Rolle:

1. Das Daytrading Startkapital
2. die Daytrading Strategie und
3. die Disziplin

Daytrading Startkapital: Wieviel wird benötigt?

Bevor ich die Frage nach dem Startkapital für das Daytrading beantworte, musst du vorweg wissen, ob du nebenberuflich dein Geld vermehren- oder vom Daytrader Verdienst deinen Lebensunterhalt bestreiten möchtest.

Für nebenberufliche Daytrader gelten in etwa folgende Mindestbeträge für das Startkapital:

• Aktienhandel: 25k
• Futures Trading: 25k
• Forex Trading: 1000 EUR
• CFD Trading: 1000 EUR

Möchtest du einen soliden Lebensstil nur mit dem Verdienst als Daytrader finanzieren, liegt die Untergrenze für das Startkapital deutlich höher:

• Aktienhandel: 200k
• Futures Trading: 100k
• Forex Trading: 100k
• CFD Trading: 100k

Die Werte für das Startkapital sind konservativ aber realistisch angesetzt, denn:

Daytrader Verdienst: Was ist realistisch?

Mit diesem durchschnittlichen Rendite-Korridor ist in etwa abschätzbar was du im privaten Daytrading an Verdienst erwarten darfst.

 Schwankungen der Performance in einzelnen Jahren gehören dazu!

Sie werden unter anderem durch deine Disziplin bei der Umsetzung der Daytrading Strategien ausgelöst, doch auch das Marktumfeld spielt eine Rolle.

Passt es zu deiner Strategie, sind dreistellige Renditen drin. Im umgekehrten Fall ist auch ein dürftiges Jahr im einstelligen Bereich nicht auszuschließen.

Mach dir klar:

Jetzt mach folgende Rechnung auf:

Tradest du mit einem 50k Konto, sind das Einnahmen von circa 7.500 bis 25k EUR pro Jahr. 

Bei einem 100k Konto steigen sie auf das Doppelte, also 15k bis 50k.

Inwieweit dir das zum Leben reicht, musst du selbst wissen.

Bedenke: Als Vollzeittrader bist du selbständig und musst für alle Sozialversicherungsabgaben aufkommen.

Auch bezahlter Urlaub und andere Prämien wie Feiertagszuschläge gehen dir als Daytrader flöten.

Daytrading Tipps für Anfänger

Viele Anfänger fragen sich:

Was soll ich überhaupt traden?

Hier lautet die Antwort eindeutig:

• NASDAQ Aktien

Leider ist diese Option für private Händler nicht wirklich eine Wahl, denn die Kosten der Retailbroker sind im Verhältnis zu den möglichen Gewinnen zu teuer.

Die Alternativen sind:

• Forex oder
• CFDs
  

Der Grund:

• Das Traden dieser Finanzinstrumente benötigt am wenigsten Kapital.

• Mit diesen Instrumenten kann ein kleines Handelskonto sicher getradet werden.

Wieso?

Weil, wie im Aktienbereich, geringe Lotgrößen getradet werden. Dadurch ist ein gutes Risiko Management umsetzbar.

Diese Märkte sind für mich aber nur ein Trainingsvehikel, denn sie haben entscheidende Nachteile, wie:

• Dezentralität und Intransparenz
• Handel gegen den Broker-Dealer (geschlossenes System, keine offizielle Börse)
• Weniger Volatilität

Futures und Optionen sind natürlich auch eine Möglichkeit.

Beginnern rate ich davon jedoch ab.

Die nächste Frage beschäftigt auch viele Anfänger ...

Was ist ein Broker und welchen Daytrading Broker soll ich nutzen?

Um es kurz zu machen:

Ein Daytrading Broker bietet Börsen-Dienstleistungen an.

Er ermöglicht privaten und institutionellen Marktteilnehmern den Handel von Wertpapieren an der Börse.

Für diese Dienstleistung kassiert er eine Provision, die sich in der Regel an der Höhe des Transaktionsvolumens oder pauschal errechnet.

Ohne einen Broker müsstest du als Daytrader deine Kauf und Verkaufsaufträge für Aktien oder Futures selbst zur Börse bringen und nach einem geeigneten Gegenpart für deine Transaktion suchen.

Ziemlich aufwendig, oder?

Broker können das besser und schneller. Sie gehören im Fachjargon zu den Börsenteilnehmern der "Sell Side".

Heißt: Diese Marktteilnehmer verkaufen Börsendienstleistungen.

Zu unterscheiden sind sogenannte Dealer.

Für einen Börsenlaien ist der Unterschied zum Broker fast nicht auszumachen.

Bei einem Dealer handelt es sich um einen Market Maker.  

Im Unterschied zu Brokern handeln Dealer auf eigene Rechnung und spekulieren, genau wie du als Daytrader.

Daraus entsteht ein Interessenskonflikt, deshalb erwähne ich Dealer explizit.

Merke dir:

Der Grund: 

Wieso?

Er nimmt deine Kauf- und Verkaufsaufträge in seine Bücher und wird zu deinem direkten Gegenpart an der Börse.

Daher mein Rat an dich: Versuche immer offene und transparente Märkte zu traden, bei denen du über einen echten Broker Zugang erhältst.

Zu den wichtigsten gehören:

• Aktien
• Anleihen
• Futures
• Optionen

Daytrading Demokonto - was ist das und für was wird es gebraucht?

Bei einem Daytrading Demokonto handelt es sich um eine Handelssoftware des Brokers.

Im Demokonto findet der Handel aber nicht mit Echtgeld statt, sondern wird mit virtuellem Geld nahezu 1:1 simuliert.

Heutzutage bietet fast jeder Broker ein Demokonto.

Verwenden solltest du ein Demokonto um dich:

• Mit der Handelsplattform des Brokers vertraut zu machen,
• dich spielerisch dem Daytrading zu nähern und
• später deine Strategien und Setups zu testen und dein Verhalten zu trainieren und einzustudieren.

Für das simulierte Trading benötigst du eine passende Einstellung, ansonsten sind Tradingergebnisse mit dem Demokonto nicht aussagekräftig.

Daytrading mit Aktien - Ist das sinnvoll?

Aber sicher!

Beim Daytrading mit Aktien ist der Kostennachteil gegenüber Profis aber groß, denn Retailbroker lassen sich für Aktien-Transaktionen gut entlohnen.

Den meisten privaten Daytradern fehlt außerdem Startkapital.

Aktien werden ohne Hebel gehandelt, da brauchst du mit Tausend Euro nicht mal drüber nachdenken ein Konto zu eröffnen.

Daytrading Buch - Welche Bücher sind für Daytrader empfehlenswert?

Im Bereich Daytrader werden wimmelt es an Büchern. Es ist schwierig hier den Überblick zu behalten.

Zwei Empfehlungen für den Start sind:

Als Klassiker im Bereich erfolgreicher Daytrader werden und Trading allgemein, gelten die Kultwerke des Amerikaners Jack Schwager und Jessie Livermore.

In Schwagers Büchern wurden erfolgreiche amerikanische Daytrader und Spekulanten interviewt und deren wichtigste Erkenntnisse über Tradingerfolg herausgearbeitet.

Jessie Livermore gilt als der größte Trader aller Zeiten und litt an einer bipolaren Störung. Er war der erste Trader der nach dem Tape gehandelt hat.

Das heutige Tape ist die elektronische Times & Sales Liste. Sie dient weiterhin vielen Profi-Tradern als Entscheidungsgrundlage für Markteinstiege.

Jeder Daytrader sollte diese Schinken einmal gewälzt haben!

Viele weitere exklusive Buch-Empfehlungen findest du in der ...

Daytrading und Youtube: Worauf du achten musst

Die immer niedrigeren Einstiegshürden für Anfänger und die Digitalisierung der Finanzmärkte tun ihr übriges.

Jeder will schnell und unkompliziert finanzielle Freiheit erreichen.

Daytrading scheint da ein guter Ausweg zu sein. Genau diesen Trend reiten viele Youtuber.

Grundsätzlich gilt: Du findest als Daytrading Anfänger auf Youtube nützliche Informationen und auch spezifisches Fachwissen.

Das Problem: Als Anfänger weißt du nicht, welches Wissen wirklich etwas taugt.

Pi mal Dauem gilt: Halte dich von Kanälen fern bei denen du in Videos aufgefordert wirst ein Tradingkonto bei einem CFD oder FX Broker zu eröffnen.

Der Kanal der Firma Heldental ist eine gute Anlaufstelle für Daytrader auf Youtube.

Daytrading Strategien: Der beste Ansatz für Anfänger 

Daytrader Forum - Austausch mit Gleichgesinnten 

Noch vor deinem ersten Trade kannst du ein Daytrader Forum unsicher machen. Daytrading ist oft eine einsame Tätigkeit und dort findest du Gleichgesinnte, schnappst Ideen und Erfahrungen anderer Trader auf und kannst sie ausprobieren.

Auch Fragen sind in Daytrader Foren meist willkommen.

Doch aufgepasst:

Wieso?

Auf diesen Webseiten tummeln sich größtenteils keine dauerhaft profitablen Trader. Das Spektrum reicht hier von:

• Egomanen über
• geistig festgefahrene Ignoranten, Besserwisser, Möchtegerns, bis hin zu
• blutigen Anfängern.

Natürlich sind auch erfahrene Daytrader mit dabei, welche einfach nur Spaß daran haben sich über Trading auszutauschen und anderen zu helfen.

Doch sie sind in der Minderheit.

Im besten Fall hast du im Daytrader Forum einen coolen Tradingkumpel gefunden, mit dem du den Weg zum erfolgreichen Daytrader gemeinsam gehst.

Dies wird deiner Motivation gut tun.

Bekannte  Daytrader Foren sind zB:

• tradesignalonline.com 
• aktienboard.com
• wallstreet-online.de
• Ariva.de
• wertpapier-forum.de
• forum.finanzen.net

Daytrader werden: Der 5 Schritte Plan zum Erfolg

Im Allgemeinen hast du drei Möglichkeiten eine Ausbildung zum Trader zu absolvieren.

#1:

• du machst eine Banklehre
• lässt dich in die Eigenhandelsabteilung der Bank oder eines Wertpapierhandelshauses versetzen
• suchst dir einen Mentor und
• betreibst Prop-Trading (Inhouse).

#2:

Du bildest dich privat zum Trader aus. Entweder neben deinem Beruf oder während des Studiums.

Solltest du dabei Hilfe brauchen, ist Vorsicht geboten!

Pass auf Möchtegern-Trader auf, welche nur schnell viel Geld mit dir verdienen wollen. In der Tradingbranche wollen viele schwarze Schafe profitieren.

 #3

Als Partner-Trader das Eigenkapital einer Handelsfirma traden und dich dort ausbilden lassen oder deinen eigenen Ansatz verwenden (Remote Prop-Trading bei einem Recruiter).

Wie werden Trading Gewinne versteuert?

Zum jetzigen Zeitpunkt unterliegen sie der Abgeltungssteuer.

Maximal rund 28% deiner Gesamtgewinne musst du dabei an den Start abgegen (du bist Kirchenmitglied und dein zu versteuerndes Einkommen ist so hoch, dass du es mit dem Höchststeuersatz ansetzen musst).

In allen anderen Szenarien liegt die Besteuerung deiner Spekulationsgewinne niedriger als 28%.

So wird die Steuer eingezogen:

• Entweder direkt von deinem Broker bzw. der depotführenden Bank, oder
• du bist selbst dafür verantwortlich deine Tradinggewinne in der persönlichen Steuererklärung anzugeben.

Letzteres trifft meist zu, wenn du bei einem ausländischen Broker tradest.

Ein guter Broker stellt dir alle steuerlich relevanten Unterlagen auf seiner Website (im Kundenbereich) zum Download und Ausdrucken zur Verfügung.

Wie funktionieren Trading Apps?

Eine Trading App ist in vielen Fällen nichts anderes als eine abgespeckte Version der Desktop Trading Software für deinen PC oder Laptop.

Du kannst mit ihrer Hilfe die Veränderung der Preise von Wertpapieren auf dem Smartphone beobachten. Meistens sind diese Charts recht einfach, ohne viele Zusatzfunktionen.

Hast du eine spezielle Trading App deines Brokers installiert, kannst du auch direkt von deinem Mobiltelefon aus Wertpapiere kaufen und wieder verkaufen (aber nur solche, die dein Broker anbietet).

Als Anfänger rate ich dir nicht mit Trading Apps zu arbeiten.

Wieso?

Weil du am Smartphone nur schwer das Gefühl für den Markt bekommst. Es ist vieles zu klein und unvollständig dargestellt.

Erfahrene Trader können Apps unterwegs für das Managen offener Positionen verwenden und Stop Loss Orders anpassen, bzw. Gewinnmitnahmen durchführen.

In meinen Augen sind Trading-Apps allerdings nur ein nettes Spielzeug für Amateure, die Trading nicht wirklich ernst nehmen und ein bischen zocken möchten.

Wie funktionieren Trading Bots?

Unter einem Trading Bot musst du dir ein Tradingsystem vorstellen, welches komplett automatisiert umgesetzt wird.

Möglich ist das, wenn sämtliche Handelsanweisungen in Computercode transkribiert werden.

Kurz gesagt:

Trading Bots können selbst entwickelt werden.

Manche Trader delegieren diese Aufgabe an andere Programmierer. Auch fertige Trading Bots gibt es zu kaufen.

Von kostenlosen Bots, die manche Broker als 'Tradingservice' für ihre Kunden anbieten, würde ich mich grundsätzlich fernhalten.

Wie funktioniert Trading mit Bitcoin?

Beim Bitcoin Trading sind nahezu die gleichen Ansätze anwendbar, wie bei anderen Wertpapieren.

Der größte Unterschied ist die technische Umsetzung des Tradings.

Um direkt Bitcoins traden zu können, musst du ein Konto bei einer speziellen Kryptowährungs-Börse eröffnen.

Diese haben einige Nachteile:

• sie sind Beliebte Ziele von Hackern
• einige dieser Handelsplätze akzeptieren nur Einzahlungen in Form von Kryptowährungen (kein Fiat Geld, wie zB Euro oder Dollar)
• viele sind nicht staatlich reguliert und beaufsichtigt (Betrugsrisiko, Insolvenzrisiko)

Mittlerweile ist es möglich an den Kursschwankungen von Bitcoin und Co deutlich einfacher zu partizipieren.

Dafür suchst du dir einen Forex Broker, der einen CFD (Contract for Difference) auf den Bitcoin im Angebot hat.

Wichtig: Du handelst damit nicht direkt den Bitcoin!

Nachteile von CFDs sind unter anderem:

• erhöhte (versteckte) Handelskosten,

• eingeschränkte Auswahl bei den Basiswerten (je nach dem bei welchem Broker-Dealer du dein CFD-Konto hast).

• kein offizieller, transparenter Markt

Trading: Was ist ein Hebel?

Der Hebel beim Trading führt dazu, dass du mit einer kleinen Margin (Sicherheitsleistung beim Broker) ein großes Volumen eines Wertpapiers kaufen oder verkaufen darfst.

Leider wirkt sich ein Hebel in gleichem Maße auf die Verluste aus! Ein solides Risiko Management ist beim Traden also zwingend notwendig.

In diesem Zusammenhang tauchen drei verschiedene Hebelbegriffe auf:

• #1 Produkthebel

Bei privaten Tradern stellt ihn dein Broker zur Verfügung.

Er leiht dir praktisch Geld für den Zweck des Handels mit Futures oder anderen Derivaten. Dafür verlangt er eine Sicherheit in Form von eingezahltem Cash auf deinem Trading Account.

Bei sogenannten Marginkonten ist dieser Hebel automatisch festgelegt und kommt immer zum Einsatz.

Teilweise kannst du als Kunde die Höhe des Hebels vor Kontoeröffnung selbst auswählen.

• #2 Andere Leute Geld

Eine andere Art des Hebels ist das direkte Traden von Fremdgeld. Du bekommst dann einen Teil der Gewinne deiner Kunden als Erfolgsprämie.

Für private Trader ist das in Deutschland legal jedoch nur in sehr begrenztem Rahmen möglich.

• #3 Positionshebel

Dieser gibt das Verhältnis zwischen deiner Kontogröße und dem Tradingvolumen für einen spezifischen Trade an. 

Wichtiger als der Hebel ist letztendlich das Risiko pro Trade!

Selbst ein Trader mit niedrigem Hebel kann bankrott gehen, wenn er pro Trade zu viel Geld riskiert.

Trading: Was ist ein Lot?

Vielfach ist der Preis eines Wertpapieres so niedrig, dass das Traden einer einzelnen Einheit kaum rentabel wäre.

In solchen Fällen nutzen Trader ein sogenanntes Lot.

Was sind Pips im Daytrading?

Ein Pip bezeichnet die Veränderung im Preis eines Devisenpaares.

In den großen Währungspaaren handelt es sich dabei um die Veränderung der vierten Nachkommastelle (mit Ausnahmen, z.B. beim USD/YEN).

Beispiel gefällig?

Bewegt sich der Kurs des EUR/USD Währungspaares von 1,0905 auf 1,0906, hat sich der Kurs um 1 Pip erhöht. Der Euro hat zum Dollar ein Pip an Wert hinzugewonnen.

In anderen Märkten wie den Futures (deutsch: Terminmärkte) und Aktienmärkten, wird von einem Tick gesprochen.

Auch diese Bezeichnung beschreibt die kleinst mögliche Preisveränderung in einem Wertpapier.

Aus diesem Grund ist der FDAX (Future auf den DAX30-Index) nur für absolute Profis empfehlenswert.

Was bedeutet short beim Traden?

Das Gegenteil davon heißt ‚long gehen’.

Hierbei wird ein Finanzinstrument gekauft, in der Hoffnung auf steigende Preise.

Beide Begriffe sind etablierter Traderslang.

Schlussglocke

Wenn du Daytrader werden möchtest, empfehle ich dir einen Blick in den CoinFlip Trader Campus zu werfen. Darin verrate ich dir die besten Strategien für diesen Handelsstil. Bei Interesse darfst du dich dazu gerne mit deiner E-Mail Adresse direkt unter diesem Blopost anmelden. Gefällt dir diese Einführung in das Daytrading, würde ich mich freuen, wenn du diese Seite an andere Trading-Anfänger empfiehlst, danke und ...

cheers Ingmar

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